Document de référence et rapport fi nancier annuel 2016 - BNP PARIBAS104

3 ACTIVITÉS ET ÉLÉMENTS COMPTABLES EN 2016

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Résultats consolidés de BNP Paribas

3.1 Résultats consolidés de BNP Paribas

En millions d euros 2016 2015 2016/2015

Produit net bancaire 43 411 42 938 + 1,1 %

Frais de gestion (29 378) (29 254) + 0,4 %

Résultat brut d exploitation 14 033 13 684 + 2,6 %

Coût du risque (3 262) (3 797) - 14,1 %

Coûts relatifs à l accord global avec les autorités des États-Unis 0 (100) n.s.

Résultat d exploitation 10 771 9 787 + 10,1 %

Quote-part du résultat net des sociétés mises en équivalence 633 589 + 7,5 %

Autres éléments hors exploitation (194) 3 n.s.

Éléments hors exploitation 439 592 - 25,8 %

Résultat avant impôt 11 210 10 379 + 8,0 %

Impôt sur les bénéfi ces (3 095) (3 335) - 7,2 %

Intérêts minoritaires (413) (350) + 18,0 %

Résultat net part du Groupe 7 702 6 694 + 15,1 %

Coeffi cient d exploitation 67,7 % 68,1 % - 0,4 pt

HAUSSE DU RÉSULTAT ET SOLIDE GÉNÉRATION DE CAPITAL

BNP Paribas réalise cette année une bonne performance d ensemble, démontrant la force de son business model intégré et diversifi é.

Le produit net bancaire s élève à 43 411 millions d euros, en hausse de 1,1 % par rapport à 2015 malgré un environnement de taux bas et un contexte de marché peu porteur cette année. Il intègre cette année l impact exceptionnel de la plus-value de cession des titres Visa Europe pour + 597 millions d euros ainsi que la réévaluation de dette propre (« OCA ») et du risque de crédit propre inclus dans les dérivés (« DVA ») pour - 59 millions d euros (+ 314 millions d euros en 2015).

Le produit net bancaire progresse de 0,2 % dans les pôles opérationnels et de 0,9 % à périmètre et change constants compte tenu d un effet de change défavorable. Il baisse de 0,5 % dans Domestic Markets(1) (- 1,2 % à périmètre et change constants) du fait de l environnement de taux bas, augmente de 1,2 % dans International Financial Services (+ 2,7 % à périmètre et change constants) et baisse de 0,3 % dans CIB mais augmente de 1,2 % à périmètre et change constants malgré un environnement de marché particulièrement diffi cile au premier trimestre 2016.

Les frais de gestion, à 29 378 millions d euros, sont bien maîtrisé s (+ 0,4 % par rapport à 2015). Ils incluent des éléments exceptionnels pour un total de 749 millions d euros (862 millions d euros en 2015) : des coûts de

restructuration des acquisitions(2) pour 159 millions d euros (171 millions d euros en 2015), les coûts de transformation de CIB pour 395 millions d euros (0 en 2015), des coûts de restructuration des métiers(3) pour 144 millions d euros (0 en 2015) et la contribution obligatoire au plan de sauvetage de quatre banques italiennes pour 52 millions d euros (69 millions d euros en 2015). Ils n intègrent plus de coûts au titre du plan « Simple & Effi cient » (622 millions d euros en 2015) : conformément à l objectif, les derniers coûts au titre de ce plan ont été enregistrés au quatrième trimestre 2015.

Les frais de gestion des pôles opérationnels augmentent de 1,0 % : + 2,3 % pour Domestic Markets(1), + 2,3 % pour International Financial Services et - 1,8 % pour CIB. À périmètre et change constants, ils augmentent de 0,5 %(4) pour Domestic Markets, de 3,6 %(4 ) pour International Financial Services et de 0,1 % pour CIB. Ils intègrent l impact des nouvelles réglementations et du renforcement de la conformité mais bénéfi cient du succès du plan d économies « Simple & Effi cient », qui permet de compenser la hausse naturelle des coûts, ainsi que des premiers effets du plan d économies de CIB.

Le résultat brut d exploitation du Groupe augmente ainsi de 2,6 %, à 14 033 millions d euros.

(1) Intégrant 100 % des Banques Privées des réseaux domestiques (hors effets PEL/CEL).

(2) LaSer, Bank BGZ, DAB Bank et GE LLD.

(3) BNL bc (50 millions d euros), Banque De Détail en Belgique (80 millions d euros), Gestion Institutionnelle et Privée (7 millions d euros), Autres Activités (7 millions d euros).

(4) Hors coûts exceptionnels.