Document de référence et rapport fi nancier annuel 2016 - BNP PARIBAS6

1 PRÉSENTATION DU GROUPE BNP PARIBAS

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Présentation des pôles et des métiers

1.4 Présentation des pôles et des métiers

RETAIL BANKING & SERVICES

Retail Banking & Services regroupe les réseaux de banque de détail et les services fi nanciers spécialisés du Groupe en France et à l international. Retail Banking & Services se compose de Domestic Markets et International Financial Services. Présent dans plus de 60 pays et employant plus de 148 000 collaborateurs, Retail Banking & Services a réalisé en 2016 73 % des revenus des pôles opérationnels de BNP Paribas.

DOMESTIC MARKETS Domestic Markets regroupe les réseaux de banque de détail de BNP Paribas en France (BDDF), en Italie (BNL bc), en Belgique (BDDB opérant sous la marque BNP Paribas Fortis) et au Luxembourg (BDEL opérant sous la marque BGL BNP Paribas) ainsi que 3 métiers spécialisés : Arval (location de véhicules d entreprise avec services), BNP Paribas Leasing Solutions (solutions locatives et de fi nancement) et BNP Paribas Personal Investors (épargne et courtage en ligne).

Les activités Cash Management et Factoring, en synergie avec le Corporate Banking du pôle CIB, complètent l offre aux entreprises autour du concept One Bank for Corporates in Europe and Beyond. L activité Wealth Management développe son modèle de banque privée dans les marchés domestiques.

Retail Development and Innovation (RD&I), équipe transverse pour les activités de banque de détail du Groupe, a pour objectif de développer leur attractivité vis-à-vis du client notamment grâce à la transformation digitale.

Lancée en 2013 et conçue pour une utilisation sur smartphones et tablettes, Hello bank! est la banque digitale du Groupe en France, en Italie, en Belgique, en Allemagne et en Autriche. À fi n 2016, Hello bank! comptait 2,5 millions de clients.

Domestic Markets compte plus de 70 500 salariés, dont 57 220 dans les 4 réseaux domestiques. L ensemble est au service de près de 17 millions de clients dont plus de 850 000 professionnels, entrepreneurs et entreprises.

Avec Domestic Markets, BNP Paribas est la 1re banque privée en France(1), n° 1 du cash management en Europe(2) et n° 1 du fi nancement d équipements professionnels en Europe(3).

BANQUE DE DÉTAIL EN FRANCE (BDDF) Avec environ 29 000 collaborateurs, Banque De Détail en France (BDDF) accompagne ses clients dans la réalisation de leurs projets. BDDF offre aux 6,7 millions de clients particuliers, 571 000 clients professionnels et TPE, 30 500 4 ) entreprises (PME, ETI, grandes entreprises) et 65 40 0(4) associations une large gamme de produits et services, de la tenue du compte courant jusqu aux montages les plus innovants en matière de fi nancement des entreprises ou de gestion patrimoniale.

Pour créer la nouvelle référence bancaire de la relation client en France, BDDF continue dans le cadre de son organisation omnicanale élargie d adapter son réseau à l évolution des comportements de la clientèle et à la digitalisation.

Toutes les clientèles sont accueillies au sein de lieux dédiés et adaptés à leurs besoins :

■ pour les clients particuliers et professionnels, 1 964 agences et 6 124 automates bancaires sous enseigne BNP Paribas et BNP Paribas - Banque de Bretagne ;

■ pour la clientèle de banque privée, 201 centres de banque privée et 8 sites de gestion de fortune, faisant de BNP Paribas la 1re banque privée en France(5) ;

■ pour les entreprises et entrepreneurs, un dispositif unique en régions :

■ 16 centres d affaires généralistes dédiés à la clientèle des entreprises,

■ 51 maisons des entrepreneurs pour accompagner les entrepreneurs et les PME dans la gestion de leurs projets patrimoniaux et du cycle de vie de leur entreprise,

■ 12 pôles innovation pour accompagner les PME innovantes en leur apportant des solutions précises à leurs besoins spécifi ques ;

■ auquel s ajoute un dispositif spécifique en Île-de-France pour accompagner tous les entrepreneurs et entreprises franciliens :

■ 6 centres d affaires généralistes, 3 centres d affaires spécialisés proposant des réponses sur mesure aux besoins spécifi ques des entreprises et 5 pôles de compétences pour répondre aux enjeux sectoriels des entreprises,

■ 13 centres d affaires et de conseil aux entrepreneurs, dédiés aux PME et à leurs dirigeants,

(1) Source : Euromoney 2016.

(2) Source : Greenwich 2016.

(3) Source : classement Leaseurope 2015, publié en juin 2016, au sein duquel BNP Paribas Leasing Solutions fi gure au 1er rang européen du fi nancement d équipements professionnels, tant en termes de nombre de nouveaux contrats que de valeur totale des actifs sous gestion.

(4) Exprimés en groupes d affaires dans le cadre de la Loi de Modernisation de l Économie.

(5) Sources : World Finance 2016, Euromoney 2016.